Антон Зезин: Финансовый консультант для вашего успеха

Антон Зезин
Финансовый консультант

Проложу маршрут к вашим финансовым целям и доведу вас к ним до результата

"Трудно быть бесстрастным в отношении собственных денег. Вы нанимаете финансового советника не потому, что он знает то, чего не знаете вы. Вы нанимаете его, потому что он – не вы. Он убережёт вас от потенциальных ошибок."
Карл Ригардс, специалист по финансовому планированию

Давайте знакомиться!

Я специализируюсь на личном финансовом планировании: помогаю сформулировать финансовые цели и реализовать их с помощью инвестиционных инструментов

Более 20 лет управлял рекламным агентством, которое сделал одним из лидеров отрасли с годовым объёмом 300 млн рублей

В 2017-м году закончил программу "Практикум" в бизнес школе "Сколково"

С 2018-го года инвестирую на фондовом рынке России и США

В 2021-м году закончил международный финансовый центр по специальности "Финансовое консультирование".

В РЭУ им. Плеханова получил аттестат специалиста финансового рынка 1.0

Я могу быть полезен

Если вы хотите увеличить свои накопления с помощью надёжных финансовых инструментов
Предпочитаете работать до результата с независимым помощником и консультантом, а не с продавцом финансовых услуг
Желаете сохранить свой капитал и выйти на пассивный или альтернативный доход
Хотите видеть весь инвестиционный ландшафт, понимать картину целиком и следовать разработанному плану
Осознаёте необходимость вывода части денег из бизнеса с целью создания системы реализации личных целей и целей семьи
Хотите застраховать свои финансы от непредвиденных обстоятельств и эмоциональных решений

Принципы работы

Независимость

Я работаю по схеме Fee Only и не беру партнёрские комиссии от управляющих компаний, брокеров, банков. Нацелен на долгосрочное сотрудничество до результата
Индивидульный подход

Разрабатываю инвестиционную стратегию под вашу жизненную ситуацию. Для выявления терпимости к риску использую методики профилирования и стресс-тесты
Научный подход

Использую на практике теорию эффективного рынка Гарри Марковица. Методы прогнозирования помогают увидеть ваш портфель в будущем со сценариями пополнения и изъятия
Опыт

Предлагаю только те решения, которые изучил досконально. Отлично знаю возможности российских и иностранных фондовых рынков, а также альтернативных инвестиций
Тестирование портфелей

Особое внимание уделяю вашей готовности к риску в связке с финансовыми целями и жизненной ситуацией. Для этого провожу тестирование портфелей на исторических просадках
Конфиденциальность

Вся информация остаётся строго между вами и мной

Услуги

Первичная консультация
Бесплатно

Быстрый анализ выполняемости целей.
Рекомендации по вашей финансовой ситуации

Личный финансовый план
от 60000 рублей

Пошаговое руководство для достижения финансовых целей.
Включает создание инвестиционного портфеля

Разработка индивидуального инвестиционного портфеля
от 30000 рублей

Первичная консультация

1

Обсудим ваши финансовые цели

2

Проведём быстрый анализ их выполняемости

3

Узнаете про принципы управления семейным бюджетом

4

Получите представление об инвестиционном ландшафте: игроки, инструменты, исторические доходности

5

Я дам первичные рекомендации по вашей финансовой ситуации

Записаться на консультацию

Личный финансовый план - это

Дорожная карта достижения ваших финансовых целей с помощью инвестиционных инструментов.
Картина будущего в цифрах, которая даёт ответ на вопрос:
«Что нужно делать сейчас, чтобы увидеть желаемую картину будущего через Х лет»
Понимание риска, который вы готовы на себя взять, чтобы в конечном счёте получить желаемое.
Письменно зафиксированный путь, к которому вы обращаетесь регулярно, чтобы понять, насколько вы приблизились к тому, что запланировали.

Примеры финансовых целей

Покупка недвижимости

Образование детей

Пенсия

.

Этапы создания личного финансового плана

1

Определение финансовых целей

Важные и второстепенные
Краткосрочные и долгосрочные

2

Анализ текущего финансового положения

Активы и обязательства
Доходы и расходы

3

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный профиль
Стресс-тесты на готовность терпеть риск
Анализ целей на реализуемость
Расчёты для стратегий с изъятиями и пополнениями
Выбор ценных бумаг и других активов
Помощь по выбору брокера и открытию брокерского счёта
Помощь в приобретении ценных бумаг
Снижение налогов

4

Сценарное планирование

Сценарное планирование: непредвиденные события
Планирование рисков: снижение, страхование

5

Реализация плана вместе с советником

В результате вы получите

Финансовый план

Письменный документ – пошаговое руководство для достижения результатов
План минимизации рисков

Описание рисков наступления непрогнозируемых жизненных событий и стратегии работы с ними.
Анализ финансовой ситуации

Подробный разбор вашей финансовой ситуации с рекомендациями по оптимизации доходов и расходов, управлению денежными потоками, снижению кредитной нагрузки, если она есть
Инвестиционную декларацию

Главный документ, в котором описана инвестиционная стратегия. В декларации подробно описаны такие характеристики портфеля как ожидаемая доходность и риски. Приводятся результаты тестирования портфеля на исторических данных и прогнозы будущей стоимости. Приложение к декларации содержит характеристики всех входящих в портфель ценных бумаг.
Поддержку в реализации плана

Тарифы

Создание личного финансового плана

Оценка финансовой устойчивости

Оптимизация бюджета

Составление списка фин. целей

Инвестиционное профилирование

Создание персонального инвестиционного портфеля

Подготовка письменного финансового плана

Регулярные консультации с финансовым советником

Помощь в реализации финансового плана и ведении бюджета

Ведение и корректировка финансового плана

Помощь в выборе брокера при покупке ценных бумаг

Анализ достижения целей в конце года

Ребалансировка портфеля в конце года

Заказать услугу

Оценка финансовой устойчивости

Оптимизация бюджета

Составление списка фин. целей

Инвестиционное профилирование

Создание персонального инвестиционного портфеля

Подготовка письменного финансового плана

Регулярные консультации с финансовым советником

Помощь в реализации финансового плана и ведении бюджета

Ведение и корректировка финансового плана

Помощь в выборе брокера при покупке ценных бумаг

Анализ достижения целей в конце года

Ребалансировка портфеля в конце года

Подготовка налоговой декларации и налоговых вычетов

Поддержка при инвестициях зарубежом

Заказать услугу

Формирование инвестиционного портфеля

Решение инвестировать деньги – одно из самых стрессовых в жизни. Важно, чтобы рядом с вами в этот момент был не продавец конкретного продукта брокера или управляющей компании, не дерзкий активный управляющий или трейдер, готовый подвергнуть ваши деньги огромному риску и не блогер, которому заплатили, чтобы нативно привлечь аудиторию к очередному крайне спорному IPO, а независимый консультант, который, изучив вашу жизненную ситуацию, будет помощником в реализации именно вашего финансового плана, составленного с учётом сроков реализации ваших финансовых целей

Что будет в портфеле
Основой создания вашего портфеля будет концепция эффективной теории рынка (Efficient Market Theory), разработанная выпускником Чикагского университета Гарри Марковицем в 1952-м году. Следование этой теории позволяет получать рыночную доходность, снижая вероятность крупных потерь с помощью распределения финансового риска по разным классам активов. Как правило, в состав портфеля входят: акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы. Основой портфеля будут являться низкозатратные индексные фонды с отрицательной корреляцией между собой. В зависимости от вашего риск-профиля мы можем добавлять более рисковые инструменты: криптоактивы; венчурные инвестиции; стратегии, определяемые событиями.

Этапы создания инвестиционного портфеля

1

Определение инвестиционного профиля

Анкетирование
Стресс-тесты на готовность терпеть риск

2

Распределение портфеля по классам

Акции
Облигации
Фонды денежного рынка
Драгоценные металлы
Недвижимость
Прочие активы

3

Выбор конкретных инвестиционных инструментов

Доходности активов

Примеры типовых портфелей

Согласно исследованиям Роджера Гиббсона, 90% долгосрочной изменчивости портфеля зависит от распределения активов внутри портфеля. Распределение активов в вашем портфеле зависит от вашего возраста, ресурсов, инвестиционного горизонта и многих других факторов, которые мы зафиксируем в процессе работы.

Предприниматель, 42 года

Сбалансированный портфель из российских ценных бумаг

Ситуация
Есть собственный бизнес, приносящий стабильный доход. Есть накопленный капитал. На рынке возрастает конкуренция. Есть риск сильного падения спроса в результате внешних факторов.

Цели:
Диверсифицировать риски уменьшения дохода или потери собственного бизнеса
Через 5 лет построить дом
Через 10 лет сформировать пассивный доход, не зависящий от бизнеса.
Обеспечить образование детей: одного - через 3 года, другого - через 10 лет.

Решение:

Сформировать план безболезненного перевода денежных средств из оборота бизнеса в личное пользование для роста капитала на фондовом рынке.
Увеличить подушку безопасности до 8-10 месяцев (ликвидные инструменты денежного рынка)
Сформировать сбалансированный портфель, состоящий из ликвидных российских биржевых фондов на акции и облигации, а также альтернативных инвестиций (золото, криптовалюта), согласно риск-профилю и финансовым целям.
Сформировать прогнозную модель доходности портфеля с учётом ежемесячных вложений и изъятий на промежуточную цель (дом). Помнить, что цели, связанные с образованием, жёстко привязаны к срокам.

Самозанятый релокант, 25 лет

Международный портфель роста капитала

Ситуация:
Есть стабильный заработок в стране проживания, есть желание закрепиться на новой территории: купить квартиру, создать семью, получить ВНЖ. Сбережений немного, амбиций достаточно.

Цели:
Купить квартиру в стране проживания
Сформировать пассивный доход к 50-ти годам

Решение:

Сформировать план желаемого роста доходов и снижения расходов, чтобы гарантированного ежемесячно пополнять инвестиционный портфель
Сформировать диверсифицированный портфель, состоящий из различных индексных фондов ценных бумаг рынка США, стран Европы, Азиатско-Тихоокеанского региона и развивающихся стран. Поскольку инвестиционный горизонт большой, портфель может быть умеренно агрессивным.
Зафиксировать срок реализации цели по покупке квартиры (срок, цена) с учётом строгого выполнения финансового плана.

Служащий, 59 лет

Портфель пассивного дохода

Ситуация:
Есть накопления, стабильный заработок.

Цель – получение пассивного дохода после выхода на пенсию в 70 лет.

Решение:

Оценить свои будущие расходы на поддержание достойного образа жизни на пенсии. Оценить источники неинвестиционного дохода на пенсии. Сравнить эти величины.
Определить, чему должен быть равен инвестиционный портфель к выходу на пенсию, чтобы восполнить дефицит. Изначально можно заложить формулу – изъятие не более 5% в год от величины портфеля.
Составить сбалансированный портфель, защищённый от долгосрочных просадок. Пересмотреть портфель в сторону более консервативного распределения за 2-3 года до выхода на пенсию.
Спрогнозировать срок «дожития портфеля» с желаемым уровнем ежегодного изъятия с помощью математических методов.
Если уже сейчас понятно, что частью вашего портфеля будут пользоваться ваши наследники (то есть вам точно хватит), то стратегия этой части портфеля может быть более агрессивной, так как рассчитана на людей более молодых.

Тарифы

Создание индивидуального инвестиционного портфеля

Определение инвестиционного профиля

Анализ баланса активов, пассивов и целей инвестора

Диверсифицированный инвестиционный портфель

Расчёты для стратегий с изъятиями и пополнениями

Помощь по выбору брокера и открытию брокерского счёта

Помощь в приобретении ценных бумаг

Заказать услугу

Определение инвестиционного профиля

Анализ баланса активов, пассивов и целей инвестора

Диверсифицированный инвестиционный портфель

Расчёты для стратегий с изъятиями и пополнениями

Помощь по выбору брокера и открытию брокерского счёта

Помощь в приобретении ценных бумаг

Анализ результатов в конце года

Ребалансировка портфеля в конце года

Заказать услугу

Свяжитесь со мной

Готовы сделать шаг к финансовому благополучию? Запишитесь на консультацию

+7 - 963-750-2182
anton@martineden.ru

Вернуться наверх

Изображения: Freepik.

Перед использованием, пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями использования Freepik. Вы можете удалить этот блок.